Банкам разрешили не отдавать деньги клиентов, если непонятен их источник

Банкам разрешили не отдавать деньги клиентов, если непонятен их источник

26.07.2016

Начиная со второй половины 2016 года российские банки получат право не отдавать клиентам деньги со счетов, если те не смогут доказать, что доход был получен легальным путем. Об этом рассказал замглавы департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский, выступая на днях на конференции, посвященной работе банковской системе России. Он также пояснил, что до середины лета 2016 года будет продолжаться амнистия капиталов, однако после этого Центробанк обяжет кредитные организации спрашивать у клиентов, каким образом они заработали свои деньги — в частности, и те, что уже находятся на счетах.

При этом никакой строгой формы отчетности и обязательного списка документов Центробанк не предусмотрел, поэтому любой банк сможет самостоятельно решать, что именно за документы требовать от клиента. Это может быть как справка о доходах с работы или из налоговой службы, так и свидетельство о продаже имущества.

В настоящее время к подобной практике уже прибегает Сбербанк, правда, речь идет о снятии сумм более 1,5 миллиона рублей. В отличие от прочих банков Сбербанк интересуется источниками средств клиентов уже с середины 2015 года, о чем свидетельствуют их жалобы на портале «Банки.ру».

В настоящее время различные банки из Топ-10 по разному подходят к решению вопроса о контроле за средствами клиентов. Так, пока не намерены этого делать ВТБ и «Альфа», однако к лету Центробанк может уточнить свои требования и выпустить конкретный перечень документов, которые необходимо будет запрашивать у клиента при оказании ему услуг как по открытию, так и по выдаче вклада.

Источник: http://www.fontanka.ru/2016/03/29/166

Итак, в очередной раз банки будут решать свои проблемы (а проблема нехватки наличности перед ними сейчас стоит очень остро) за счет граждан. Сейчас банки, по примеру страховых компаний, пытаются создать легальный инструментарий, позволяющий в определенных условиях деньги просто не отдавать. Выбранная в этот раз стратегия — навязать необходимость "доказывать, что ты не верблюд". Захочешь снять деньги — неси кучу справок, причем, каких конкретно — решит сотрудник банка, руководствуясь тем, какое у него с утра настроение. Про коррупционную составляющую такого решения, думаю, можно не писать, и так всем понятно. А если вы, к примеру, работаете удаленно, да еще и с зарубежными клиентами? Какие тут могут быть справки, откуда?..

В общем, если вы не хотите дожидаться "конкретного перечня документов, которые необходимо будет запрашивать у клиента как по открытию, так и по выдаче вклада", делайте свой выбор в пользу хранения капитала на инвестиционном счете ICN Holding. С точки зрения документации здесь все давно определено и никаких "новых справок" быть не может. Это помимо того, что капитал хранится в долларах, в защищенном правовом поле США и прирастает со скоростью 15-25% (в зависимости от выбранной клиентом стратегии) в год.

Все записи